重新定義理財顧問
劉幹霄 李韻 王曉春
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¥34.8定價
劉幹霄 李韻 王曉春
新金融時代，理財顧問事業躍遷之路 中產家庭與高淨值人士財富管理實務指引 新金融時代，中國財富管理市場迎來黃金髮展期。然而，當前宏觀環境變遷，理財格局發生重大變化，客戶需求日益多元複雜，理財顧問的工作理念和能力都受到了的挑戰。洞察時代變遷，創新思考成長路徑並提前準備，進而在財富管理領域取得卓效成績，是每一位理財顧問都要思考的新命題。 《重新定義理財顧問》創新性地從理財顧問自我經營的角度，結合商業管理理念，對顧問職業進行梳理，重新定義了理財顧問。內容涉及了一位職業顧問成功所需要的多種關鍵因素，從建立理性的工作哲學、定位清晰的目標市場、養成精湛的業務技能、提供差異的產品與服務，直到建立的業務流程。 《重新定義理財顧問》完整收錄了富實操性的家庭資產配置模型，以及家庭風險分析與管理系統，在爲財富管理從業者（理財顧問）及理財愛好者提供切實可行的方法與技術的同時，對中產家庭與高淨值人士的財富管理亦有着十分現實的指導意義。 這本書沉澱了作者及其團隊20年的行業觀察與實踐，致力於幫助每一位理財顧問實現轉型，在這一充滿機遇與競爭的市場上走向。
2026年看完的第139本書，這本書的風格比較類似論文的風格，會介紹理財顧問的背景、模式、問題、前景等等，其中不乏對一些調研、數據的引用，可以說更偏向於一本描述理財顧問是什麼、發展方向的書，書中的內容偏宏觀。 書中並沒有寫理財顧問具體怎麼提能力、怎麼開展業務、怎麼具體服務、怎麼進行財富配置以及具體的理財配置方法論等內容。 如果大家想學習具體咋做理財顧問的話，那這本書沒寫，可以略過了。如果想了解一下理財顧問的背景、發展、大框，倒是可以看看這本書。
對理財顧問的定位、價值、國內市場環境做了系統論述，有啓發。然而國內金融分業管理的現狀，導致大家對理財顧問的角色基本無認知，客戶教育過程漫長。且能夠整合多種理財產品的平臺也很少，顧問個人還面臨資質的限制，很難同時具備多種銷售資質。如果純做諮詢顧問，又無法形成商業模式。從理論到實踐，道路漫長。
在2016緯度，本書比較超前，全面前瞻，站在2025年初再讀，既驗證了市場需求，也反思有何不同，同時針對財富管理內容接地氣，值得再讀
親自聽過劉博士的現場課程，買了書，非常推薦，做財富管理的人很多，特別讓我認同的很少，很喜悅有這樣的導師。
這本書，我一直把他當成是自己職業發展道路上的重要指引手冊。專業又正直。 每一位私人財富管理顧問都值得多次的研讀👍