
王增武
《家族财富管理》旨在从理论与实践、国际与国内、历史与现代等维度,在借鉴国际经验和历史镜鉴的基础上,以经济金融相关理论为支撑建立国内家族财富管理的分析范式。主线是微观客户服务的客户分析策略、财富增值的资产配置策略、财富传承的权益重构策略以及家族企业的家业治理策略,辅以中观的私人银行、家族信托和保险公司等机构开展财富管理业务的机构模式、业务模式和赢利模式等。
作为一本了解家族财富管理的书,可以看出作者希望做到理论与实践相结合,理论部分完全搞清楚的难度大,实践部分如果能少一点古代的案例,多一点现代的案例则更容易理解。
财富管理综合书籍比较少,作者能够从古到今,从国外到国内阐述了家族财富管理和案例,看后颇有收获,有些管理模式和操作经验值得学习借鉴!
本书分析了从古到今的家族财富管理,还引入了大量的量化推演。个人印象最深的一点就是家族财富管理和传承,要有思路和方法,追求打破富不过三代宿命或许是个出发点,这样的话,第二代对继承财产的使用权就会显著受影响,后面的接班人也是同样情形。
最有趣的是对历史人物、小说人物理财观念的剖析,理财方面还是强调多元化投资对于保值增值多抗风险的重要性,其他就是精神传承、自利利他
原本是抱着营销客户的想法去看这本书, 作者对于整个家族财富的归纳和总结, 某种程度来说也很适合每个人对于自身家庭的某些结构设计。