共富时代财富管理
肖钢 金李
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肖钢 金李
给银行、券商、保险、信托、基金、金控等财富管理行业的新时代机构转型与实践指南。 近几十年我国经济取得跨越式发展， 人民生活水平显著提高。然而， 快速的经济增长也带来了财富分配不均、社会分层固化等问题。为此，全民共同富裕目标， 旨在通过高质量的发展， 促进社会公平正义， 使全体人民过上美好富足的生活。财富管理如何助力共同富裕，成为新时代财富管理行业的重点课题。 由证监会原主席肖钢、南方科技大学副校长金李教授领衔，携手杨凯生、吴波、周延礼、漆艰明、谢卫、洪小源、刘玉珍7位重磅专家学者，探讨共同富裕实现路径的同时，深入讨论新时代财富管理面临的机遇和挑战， 并明确各业态在财富管理中的角色定位。《共富时代财富管理》一书中指出，金融机构业务布局是宏观经济、监管政策、科技进步和客户需求共同作用的结果，财富管理新机遇业务成为时代的重要选择。 这本书聚焦于快速发展的中国财富资管行业，探讨在共同富裕的背景下，财富管理行业如何助力共富的发展。本书从银行、证券、保险、信托、基金、金控、行为金融7个细分领域入手，基于中国实践，具体解析各行业所面临的机遇和挑战，绘制未来行业转型发展模型并提出相应政策性建议。同时，就财富管理行业未来政策端的支持、机构端的协同、业务端的重点发力方向进行详细阐释。书中对当前行业参与机构、投资者以及广大的财富管理客户关心的问题进行了积极探讨，同时能够帮助财富管理行业参与者、投资者把握行业的关键变量。更为重要的是，本书针对人口规模巨大的中国式现代化，助力实现新时代共同富裕、高质量发展的时代要求给予了回应。
全程电子书看完，但能想象到，这本标题隆重的书，如果印出来，肯定也是和大学课本一样如砖头厚的书；不仅仅容量和大学课本一样，内容表述风格上，也有点像回到大学读专业课书籍的感觉。但本次读完，我对类似的专业书籍有了全新的改观。从前总觉得大学课本又厚又啰嗦，现在看来还是实践经验太少，字里行间展现的体系和逻辑，是成为专家必知的，这些只是只能以这样的风格来表述，就好像把美味的饼干压缩，营养物质差不多，口感大不一样，但为了学习专业知识，枯燥一些不怕，内容有营养就行。 因为在推动行里的品牌建设，一方面是学习品牌建设的专业知识，另一方面也要继续夯实自己对于财富业务的理解，通过这本书，我敢说对于财富业务的理解才是刚刚入门。财富管理不仅是银行视角的，是包含保险基金信托证券公司在内的金融视角的，甚至也可以理解为全行业全社会视角的财富管理，财富管理不仅是配置产品，也是通过金融产品向客户传递低风险稳健的生活方式，如本书标题所言，共同富裕道路上，财富管理大有可为。 本书给我的另一个启发是，实践和理论要两手抓，一边是在岗位上充分的实践和总结，另一边也要通过理论学习来拔高思维，拥有更广更全的视角来理解业务，这对于银行品牌建设，乃至业务转型和推动都是很有必要的，发自内心的希望，研究生学校和专业能尽快定下来，再通过2-3年的系统学习，让自己的专业知识结构有新的夯实。