重新定义理财顾问
刘干霄 李韵 王晓春
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刘干霄 李韵 王晓春
新金融时代，理财顾问事业跃迁之路 中产家庭与高净值人士财富管理实务指引 新金融时代，中国财富管理市场迎来黄金发展期。然而，当前宏观环境变迁，理财格局发生重大变化，客户需求日益多元复杂，理财顾问的工作理念和能力都受到了的挑战。洞察时代变迁，创新思考成长路径并提前准备，进而在财富管理领域取得卓效成绩，是每一位理财顾问都要思考的新命题。 《重新定义理财顾问》创新性地从理财顾问自我经营的角度，结合商业管理理念，对顾问职业进行梳理，重新定义了理财顾问。内容涉及了一位职业顾问成功所需要的多种关键因素，从建立理性的工作哲学、定位清晰的目标市场、养成精湛的业务技能、提供差异的产品与服务，直到建立的业务流程。 《重新定义理财顾问》完整收录了富实操性的家庭资产配置模型，以及家庭风险分析与管理系统，在为财富管理从业者（理财顾问）及理财爱好者提供切实可行的方法与技术的同时，对中产家庭与高净值人士的财富管理亦有着十分现实的指导意义。 这本书沉淀了作者及其团队20年的行业观察与实践，致力于帮助每一位理财顾问实现转型，在这一充满机遇与竞争的市场上走向。
2026年看完的第139本书，这本书的风格比较类似论文的风格，会介绍理财顾问的背景、模式、问题、前景等等，其中不乏对一些调研、数据的引用，可以说更偏向于一本描述理财顾问是什么、发展方向的书，书中的内容偏宏观。 书中并没有写理财顾问具体怎么提能力、怎么开展业务、怎么具体服务、怎么进行财富配置以及具体的理财配置方法论等内容。 如果大家想学习具体咋做理财顾问的话，那这本书没写，可以略过了。如果想了解一下理财顾问的背景、发展、大框，倒是可以看看这本书。
对理财顾问的定位、价值、国内市场环境做了系统论述，有启发。然而国内金融分业管理的现状，导致大家对理财顾问的角色基本无认知，客户教育过程漫长。且能够整合多种理财产品的平台也很少，顾问个人还面临资质的限制，很难同时具备多种销售资质。如果纯做咨询顾问，又无法形成商业模式。从理论到实践，道路漫长。
在2016纬度，本书比较超前，全面前瞻，站在2025年初再读，既验证了市场需求，也反思有何不同，同时针对财富管理内容接地气，值得再读
亲自听过刘博士的现场课程，买了书，非常推荐，做财富管理的人很多，特别让我认同的很少，很喜悦有这样的导师。
这本书，我一直把他当成是自己职业发展道路上的重要指引手册。专业又正直。 每一位私人财富管理顾问都值得多次的研读👍