從零開始學基金

公募基金 私募基金 場內基金 場外基金 開放式基金，封閉式基金 ETF基金 = 交易所上市交易、跟蹤指數、開放式的基金。 ETF 聯接基金 = 90% 以上資產直接投資於對應 ETF 的場外開放式基金。 LOF基金：既可以場外按淨值申贖，又可以場內像股票一樣實時買賣的開放式基金 指數基金，被動基金，主動基金 寬基指數，窄基指數（行業指數，主題指數） 股票指數，債券指數 貨幣型基金，債券型基金，股票型基金，混合型基金（偏股型，偏債型） 固收+基金 發起式基金 FOF基金 分紅方式:現金分紅，分紅再投 管理費，託管費，認購費，申購費，贖回費，銷售服務費 QDII基金:合格境內機構投資者，經國家批准，投資境外證券市場 主題輪動 夏普比率 β係數 基金資產淨值=基金總資產-基金總負債 基金份額淨值=基金資產淨值÷基金總份額 持有人結構：個人，機構，基金公司 投資風格：價值型，成長型，平衡型 基金名稱最後的字母，是同一只基金的不同份額版本，核心區別在收費模式和銷售渠道 。 🧾 最常見：A類 vs C類（場外基金） - A類（前端收費）：買入時收申購費（一般0.1%–1%，平臺常打折），無銷售服務費；適合長期持有（≥1年） 。 - C類（銷售服務費模式）：免申購費，按日計提銷售服務費（年費率0.2%–0.8%），持有超一定期限（如7天/30天）常免贖回費；適合短期持有（≤1年）或波段操作 。 公募基金清盤不會導致資產清零，而是將最後的基金資產全部變現，分給持有人。公募基金清盤的觸發條件非常苛刻：一是連續60個工作日基金資產淨值低於5000萬元；二是連續60個工作日基金持有人低於200人。 爲了防範交易風險，避免因重倉單一標的產生危機而重創基金規模，在對標的物進行投資時，基金單一股票投資金額不得超過基金總規模的10%，基金也不得持有超過該股票上市流通市值的10%（公募基金著名的“雙十”投資限制），這就註定就算股票投資“踩雷了”，也不會造成災難性的虧損。 指數基金多數後面都會帶數字，30、50、100、300等，這些數字的意義就是成份股的標的數量。例如，上證50指數，就是選取上海證券交易所中規模最大、流動性較佳的50只股票組成樣本股，並且按照自由流通市值權重進行編制的指數。同理，滬深300指數，就是選取上海證券交易所、深圳證券交易所中規模最大、流動性較佳的300只股票組成樣本股，並且按照自由流通市值權重進行編制的指數。

一口氣讀完後，又買了紙質版！26年讀完的第12本關於經濟理財的書。這本書書實用性強，可以定位爲基金投資的工具書，建議四類人閱讀、學習。第一類，理財經理（或基金投資顧問）。中國地區這類職業人士的年紀尚輕，需要對基金投資有更多、更深的理解。第二類，有點資產想要自主投資基金的人。按照本書的內容操作，代價小、收穫大。第三類，基金投資已經出現長期虧損的人。按照書中的診斷方法去理解與應對，不會犯大錯。第四類，要做定投的人。雖然市場上關於定投的書很多，但具有實操性、深入分析基金投資的比較少，而本書實用性強，可以按照內容操作，是一本適合瞭解基金投資的工具書。 作者從基金投資前的必備認知開始，講了基金的基礎知識，怎麼篩選基金，已經上車的基金怎麼處理？比如要不要加倉，什麼情況下止盈？出現那種問題要割肉？板塊漲是行業輪動還是均值迴歸？投資要不要擇時？怎麼定投等等等等！非常值得一看！ 舉個書中講的投資方法，股30，債70，年均平衡一次，居然收益率最高！這是我萬萬沒想到的！基金不能只聽平臺推薦，還是要自己瞭解纔行，這本書就是個好幫手！推薦想投基金的書友，看完再上車！

這本書是非常冷門的，和很多火熱大V的書比起來顯得冷清很多。但我喜歡多視角讀書，正因爲冷清所以作者寫的很冷靜也很務實，結論和視角也是和市場上很多火熱的結論不同的，所以值得一讀。作者最核心的分析了中國金融市場處於發展前期，至今散戶佔比爲大多數，機構玩家雖有增長但散戶貢獻了9成以上的交易量，不理智的散戶居多因此機構玩家纔有機會戰勝市場，因此跟隨機構玩家的主動管理型基金現階段仍是普通人最優的投資選擇。除此之外，作者詳細介紹了各類基金的種類，作者摘錄了真是基金的招股說明書，很多人是不詳細閱讀的，在書籍中科普還是有必要的。定投的內容作者寫的比較簡短和實在，本質上投資就是簡明扼要紀律執行的事，幹中學幹中感受幹中調整，體驗自己也是投資最有趣的環節。

中國基金界的三項大獎，代表基金投資的巨大榮耀，分別由三大報業牽頭舉辦。 ① 金牛獎：基金界公認的奧斯卡獎盃，含金量最高、最足。中國基金業金牛獎由《中國證券報》舉辦，並且聯合了五個專業機構（上海證券、海通證券、招商證券、銀河證券、天相投顧）作爲協辦方，每年針對“五類開放式基金”進行一次評選。公司層面的獎項設置如下：金牛基金管理公司，固定收益投資金牛基金公司，海外投資金牛基金公司，被動投資金牛基金公司，金牛進取獎。 ② 金基金獎：由《上海證券報》主辦，由銀河證券、晨星資訊協辦並提供技術支持。 ③ 明星基金獎：由《證券時報》主辦，由晨星資訊、上海證券和濟安金信提供技術支持。 基金經理人能得到上述三大獎項中任何一項的個人獎項已經非常優秀，如果拿到多個獎項，那投資能力絕對頂尖。

結構清晰，內容完整，表達比較實在，不會用誇張或者不符合實際的描述來博眼球。可能有一點枯燥，但是，要學好知識，就是如此。

35歲的理財小白開始進行財商培養， 6月份接觸理財類書籍，陸續閱讀了：小狗錢錢，富爸爸窮爸爸，睡後收入的真相，10萬怎麼理財，簡單致富，指數基金投資指南，定投十年財務自由，聰明的投資者，這本書是在閱讀聰明的投資者讀不下去的時候刷到的，相比於前面讀的熱門的理財書籍，這本書從閱讀量的確顯得冷門了些，翻開點評說這是本被低估的好書，便靜下心來細細品閱，的確是本不錯的入門級理財指南 全文並不沒有晦澀難懂，把基金的一些專有名詞用淺顯易簡的方式表述，除此以外我最大的收穫是要多讀不同作者的書，取其精華去其糟粕，要不然可能會被某個作者的思想深度裹挾，像柯林斯的簡單致富，全文一直在講無腦定投被動型基金，後來讀螺絲釘，大方向也是非常推薦定投被動型基金，不過要選時機和學會止盈，而在這本書裏我又看到了不一樣的思想，這本作者並沒不是隻推薦被動基金，要是想獲得長期大的收益，他推薦主動型基金……我們作爲讀者一定要有形成自己的思想，有明辨能力，不能被作者左右

雖然看書名是本掃盲性質的，但內容卻很充實，作者既能在專業角度方面娓娓道來，又能在實操層面循循善誘，是本值得實踐的書。 1.基金的篩選，篩掉後三分之一的基金，調一些大規模的基金公司，資源和團隊都是有保障的 2.看基金的獲獎情況，金牛獎，明星獎等 3.看近期1年2年3年的收益情況，對於大幅度波動的情況，要排除異常情況，比如基金經理的變化，如大額贖回等 4.選擇優秀佔比比較高的基金（3個月的排名軌跡） 5.看收益回撤比，承擔1%的回撤可以獲取多少百分比的回報 6.績效對比，選擇時機優，基金優，時機劣，基金優。 7.定投時間越長越好 每次微笑都要結算一次；基金在低位時間越長，漲上去後超額利潤更多。

總體感覺不適合新手小白讀，一些基礎知識講的不夠詳細，好多都是一筆帶過，內容不夠接地氣 ，實用性感覺不是很強。

算是讀的第一本理財實操的書籍，通過這本書對基金的一些基礎知識、屬於有了一些認識。本書一個非常好的地方是把讀者完全當做了金融零基礎，高階的投資研究方法都沒提，適合用來給新手掃盲。 摘抄一下作者的建議：國內就是配置“指數增強型”基金和“產業趨勢”基金。如果長期不動用的資金，可以考慮2年或3年封閉式基金；短期資金建議短債基金或貨幣型基金（風險很低）。因此，我認爲在中國境內持有基金數量在6只左右就足夠了，耐心持有並定期診斷，適時調整

--越早理財越好，大學生也可以理財。 --這是小白、普通人適合看的書 --在南昌孺子書店看到的這本紙質書，就同步看了電子書。 --主要講基金類型、用哪個APP購買、怎麼選基金（含股債比例、持有基金數量等）、怎麼診斷已購基金、基金定投頻率及策略。 --可以順便看下他的《普通人如何保衛自己的財富》，加深印象，補全基金知識點。