共富時代財富管理
肖鋼 金李
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肖鋼 金李
給銀行、券商、保險、信託、基金、金控等財富管理行業的新時代機構轉型與實踐指南。 近幾十年我國經濟取得跨越式發展， 人民生活水平顯著提高。然而， 快速的經濟增長也帶來了財富分配不均、社會分層固化等問題。爲此，全民共同富裕目標， 旨在通過高質量的發展， 促進社會公平正義， 使全體人民過上美好富足的生活。財富管理如何助力共同富裕，成爲新時代財富管理行業的重點課題。 由證監會原主席肖鋼、南方科技大學副校長金李教授領銜，攜手楊凱生、吳波、周延禮、漆艱明、謝衛、洪小源、劉玉珍7位重磅專家學者，探討共同富裕實現路徑的同時，深入討論新時代財富管理面臨的機遇和挑戰， 並明確各業態在財富管理中的角色定位。《共富時代財富管理》一書中指出，金融機構業務佈局是宏觀經濟、監管政策、科技進步和客戶需求共同作用的結果，財富管理新機遇業務成爲時代的重要選擇。 這本書聚焦於快速發展的中國財富資管行業，探討在共同富裕的背景下，財富管理行業如何助力共富的發展。本書從銀行、證券、保險、信託、基金、金控、行爲金融7個細分領域入手，基於中國實踐，具體解析各行業所面臨的機遇和挑戰，繪製未來行業轉型發展模型並提出相應政策性建議。同時，就財富管理行業未來政策端的支持、機構端的協同、業務端的重點發力方向進行詳細闡釋。書中對當前行業參與機構、投資者以及廣大的財富管理客戶關心的問題進行了積極探討，同時能夠幫助財富管理行業參與者、投資者把握行業的關鍵變量。更爲重要的是，本書針對人口規模巨大的中國式現代化，助力實現新時代共同富裕、高質量發展的時代要求給予了回應。
全程電子書看完，但能想象到，這本標題隆重的書，如果印出來，肯定也是和大學課本一樣如磚頭厚的書；不僅僅容量和大學課本一樣，內容表述風格上，也有點像回到大學讀專業課書籍的感覺。但本次讀完，我對類似的專業書籍有了全新的改觀。從前總覺得大學課本又厚又囉嗦，現在看來還是實踐經驗太少，字裏行間展現的體系和邏輯，是成爲專家必知的，這些只是只能以這樣的風格來表述，就好像把美味的餅乾壓縮，營養物質差不多，口感大不一樣，但爲了學習專業知識，枯燥一些不怕，內容有營養就行。 因爲在推動行裏的品牌建設，一方面是學習品牌建設的專業知識，另一方面也要繼續夯實自己對於財富業務的理解，通過這本書，我敢說對於財富業務的理解纔是剛剛入門。財富管理不僅是銀行視角的，是包含保險基金信託證券公司在內的金融視角的，甚至也可以理解爲全行業全社會視角的財富管理，財富管理不僅是配置產品，也是通過金融產品向客戶傳遞低風險穩健的生活方式，如本書標題所言，共同富裕道路上，財富管理大有可爲。 本書給我的另一個啓發是，實踐和理論要兩手抓，一邊是在崗位上充分的實踐和總結，另一邊也要通過理論學習來拔高思維，擁有更廣更全的視角來理解業務，這對於銀行品牌建設，乃至業務轉型和推動都是很有必要的，發自內心的希望，研究生學校和專業能儘快定下來，再通過2-3年的系統學習，讓自己的專業知識結構有新的夯實。