从零开始学基金

公募基金 私募基金 场内基金 场外基金 开放式基金，封闭式基金 ETF基金 = 交易所上市交易、跟踪指数、开放式的基金。 ETF 联接基金 = 90% 以上资产直接投资于对应 ETF 的场外开放式基金。 LOF基金：既可以场外按净值申赎，又可以场内像股票一样实时买卖的开放式基金 指数基金，被动基金，主动基金 宽基指数，窄基指数（行业指数，主题指数） 股票指数，债券指数 货币型基金，债券型基金，股票型基金，混合型基金（偏股型，偏债型） 固收+基金 发起式基金 FOF基金 分红方式:现金分红，分红再投 管理费，托管费，认购费，申购费，赎回费，销售服务费 QDII基金:合格境内机构投资者，经国家批准，投资境外证券市场 主题轮动 夏普比率 β系数 基金资产净值=基金总资产-基金总负债 基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额 持有人结构：个人，机构，基金公司 投资风格：价值型，成长型，平衡型 基金名称最后的字母，是同一只基金的不同份额版本，核心区别在收费模式和销售渠道 。 🧾 最常见：A类 vs C类（场外基金） - A类（前端收费）：买入时收申购费（一般0.1%–1%，平台常打折），无销售服务费；适合长期持有（≥1年） 。 - C类（销售服务费模式）：免申购费，按日计提销售服务费（年费率0.2%–0.8%），持有超一定期限（如7天/30天）常免赎回费；适合短期持有（≤1年）或波段操作 。 公募基金清盘不会导致资产清零，而是将最后的基金资产全部变现，分给持有人。公募基金清盘的触发条件非常苛刻：一是连续60个工作日基金资产净值低于5000万元；二是连续60个工作日基金持有人低于200人。 为了防范交易风险，避免因重仓单一标的产生危机而重创基金规模，在对标的物进行投资时，基金单一股票投资金额不得超过基金总规模的10%，基金也不得持有超过该股票上市流通市值的10%（公募基金著名的“双十”投资限制），这就注定就算股票投资“踩雷了”，也不会造成灾难性的亏损。 指数基金多数后面都会带数字，30、50、100、300等，这些数字的意义就是成份股的标的数量。例如，上证50指数，就是选取上海证券交易所中规模最大、流动性较佳的50只股票组成样本股，并且按照自由流通市值权重进行编制的指数。同理，沪深300指数，就是选取上海证券交易所、深圳证券交易所中规模最大、流动性较佳的300只股票组成样本股，并且按照自由流通市值权重进行编制的指数。

一口气读完后，又买了纸质版！26年读完的第12本关于经济理财的书。这本书书实用性强，可以定位为基金投资的工具书，建议四类人阅读、学习。第一类，理财经理（或基金投资顾问）。中国地区这类职业人士的年纪尚轻，需要对基金投资有更多、更深的理解。第二类，有点资产想要自主投资基金的人。按照本书的内容操作，代价小、收获大。第三类，基金投资已经出现长期亏损的人。按照书中的诊断方法去理解与应对，不会犯大错。第四类，要做定投的人。虽然市场上关于定投的书很多，但具有实操性、深入分析基金投资的比较少，而本书实用性强，可以按照内容操作，是一本适合了解基金投资的工具书。 作者从基金投资前的必备认知开始，讲了基金的基础知识，怎么筛选基金，已经上车的基金怎么处理？比如要不要加仓，什么情况下止盈？出现那种问题要割肉？板块涨是行业轮动还是均值回归？投资要不要择时？怎么定投等等等等！非常值得一看！ 举个书中讲的投资方法，股30，债70，年均平衡一次，居然收益率最高！这是我万万没想到的！基金不能只听平台推荐，还是要自己了解才行，这本书就是个好帮手！推荐想投基金的书友，看完再上车！

这本书是非常冷门的，和很多火热大V的书比起来显得冷清很多。但我喜欢多视角读书，正因为冷清所以作者写的很冷静也很务实，结论和视角也是和市场上很多火热的结论不同的，所以值得一读。作者最核心的分析了中国金融市场处于发展前期，至今散户占比为大多数，机构玩家虽有增长但散户贡献了9成以上的交易量，不理智的散户居多因此机构玩家才有机会战胜市场，因此跟随机构玩家的主动管理型基金现阶段仍是普通人最优的投资选择。除此之外，作者详细介绍了各类基金的种类，作者摘录了真是基金的招股说明书，很多人是不详细阅读的，在书籍中科普还是有必要的。定投的内容作者写的比较简短和实在，本质上投资就是简明扼要纪律执行的事，干中学干中感受干中调整，体验自己也是投资最有趣的环节。

中国基金界的三项大奖，代表基金投资的巨大荣耀，分别由三大报业牵头举办。 ① 金牛奖：基金界公认的奥斯卡奖杯，含金量最高、最足。中国基金业金牛奖由《中国证券报》举办，并且联合了五个专业机构（上海证券、海通证券、招商证券、银河证券、天相投顾）作为协办方，每年针对“五类开放式基金”进行一次评选。公司层面的奖项设置如下：金牛基金管理公司，固定收益投资金牛基金公司，海外投资金牛基金公司，被动投资金牛基金公司，金牛进取奖。 ② 金基金奖：由《上海证券报》主办，由银河证券、晨星资讯协办并提供技术支持。 ③ 明星基金奖：由《证券时报》主办，由晨星资讯、上海证券和济安金信提供技术支持。 基金经理人能得到上述三大奖项中任何一项的个人奖项已经非常优秀，如果拿到多个奖项，那投资能力绝对顶尖。

结构清晰，内容完整，表达比较实在，不会用夸张或者不符合实际的描述来博眼球。可能有一点枯燥，但是，要学好知识，就是如此。

35岁的理财小白开始进行财商培养， 6月份接触理财类书籍，陆续阅读了：小狗钱钱，富爸爸穷爸爸，睡后收入的真相，10万怎么理财，简单致富，指数基金投资指南，定投十年财务自由，聪明的投资者，这本书是在阅读聪明的投资者读不下去的时候刷到的，相比于前面读的热门的理财书籍，这本书从阅读量的确显得冷门了些，翻开点评说这是本被低估的好书，便静下心来细细品阅，的确是本不错的入门级理财指南 全文并不没有晦涩难懂，把基金的一些专有名词用浅显易简的方式表述，除此以外我最大的收获是要多读不同作者的书，取其精华去其糟粕，要不然可能会被某个作者的思想深度裹挟，像柯林斯的简单致富，全文一直在讲无脑定投被动型基金，后来读螺丝钉，大方向也是非常推荐定投被动型基金，不过要选时机和学会止盈，而在这本书里我又看到了不一样的思想，这本作者并没不是只推荐被动基金，要是想获得长期大的收益，他推荐主动型基金……我们作为读者一定要有形成自己的思想，有明辨能力，不能被作者左右

虽然看书名是本扫盲性质的，但内容却很充实，作者既能在专业角度方面娓娓道来，又能在实操层面循循善诱，是本值得实践的书。 1.基金的筛选，筛掉后三分之一的基金，调一些大规模的基金公司，资源和团队都是有保障的 2.看基金的获奖情况，金牛奖，明星奖等 3.看近期1年2年3年的收益情况，对于大幅度波动的情况，要排除异常情况，比如基金经理的变化，如大额赎回等 4.选择优秀占比比较高的基金（3个月的排名轨迹） 5.看收益回撤比，承担1%的回撤可以获取多少百分比的回报 6.绩效对比，选择时机优，基金优，时机劣，基金优。 7.定投时间越长越好 每次微笑都要结算一次；基金在低位时间越长，涨上去后超额利润更多。

总体感觉不适合新手小白读，一些基础知识讲的不够详细，好多都是一笔带过，内容不够接地气 ，实用性感觉不是很强。

算是读的第一本理财实操的书籍，通过这本书对基金的一些基础知识、属于有了一些认识。本书一个非常好的地方是把读者完全当做了金融零基础，高阶的投资研究方法都没提，适合用来给新手扫盲。 摘抄一下作者的建议：国内就是配置“指数增强型”基金和“产业趋势”基金。如果长期不动用的资金，可以考虑2年或3年封闭式基金；短期资金建议短债基金或货币型基金（风险很低）。因此，我认为在中国境内持有基金数量在6只左右就足够了，耐心持有并定期诊断，适时调整

--越早理财越好，大学生也可以理财。 --这是小白、普通人适合看的书 --在南昌孺子书店看到的这本纸质书，就同步看了电子书。 --主要讲基金类型、用哪个APP购买、怎么选基金（含股债比例、持有基金数量等）、怎么诊断已购基金、基金定投频率及策略。 --可以顺便看下他的《普通人如何保卫自己的财富》，加深印象，补全基金知识点。